18、贷款审查委员会审议
9、结算部负责人审核
12、总经理审批
15、负责人审核
资产五级分类
6、上报公司党委会、总经办、董事会审议，通过
40、负责人审核
23、投资部分管领导审批
44、投资部分管领导审批
22、负责人审核
10、风险管理部负责人审批
债券卖出
49、投后报告上报至投资审查委员会
业务办理
43、负责人审核
46、经办岗撰写投后报告
42、经办岗拟定风险资产五级初分类
45、风险资产五级分类上报至贷管会
4、投资审查委员会秘书、风险管理部部门负责人审核《投资品种备选库》和《年度投资方案》
28、复核岗复核
29、负责人审核
47、负责人审核
35、复核岗复核
17、风险审查并出具风险审查报告，将资料交贷款审查委员会秘书
债券申购
5、投资审查委员会审核并发表意见
8、投资部分管领导审批
32、风险管理部分管领导审批
20、经办岗填制《有价证券投资业务审批表》
风险管理部分管领导
14、复核岗复核
25、风险管理部分管领导审批
24、风险管理部负责人审核
风险管理部
31、风险管理部负责人审核
30、投资部分管领导审批
总经理
34、经办岗软通系统录入信息
33、总经理审批
48、投资部分管领导审批
37、结算部进行资金划转
阶段二：准入授信阶段
结算部
19、总经理行使一票否决权
投后报告
投资部分管领导
2、部门负责人复核《投资品种备选库》和《年度投资方案》
1、经办人员拟定《投资品种备选库》和《年度投资方案》
阶段四：系统录入阶段
27、经办岗填制《有价证券投资业务审批表》
债券投资业务流程图
11、风险管理部分管领导审批
13、经办人发起授信申报
16、投资部分管领导审批
36、负责人审核
3、分管领导复核《投资品种备选库》和《年度投资方案》
授信申报
38、经办岗软通系统录入信息
债券卖出或到期
39、复核岗复核
26、总经理审批
投资部
7、投资部经办人员提交同业交易对手以及交易品种准入及年审
21、复核岗复核
准入授信阶段
阶段五：投后管理阶段
阶段一：前期准备阶段
阶段三：业务办理阶段
41、结算部确认资金上账
